新聞類別
財經
詳情#
【明報專訊】香港銀行學會一年一度的Outstanding Financial Planner Awards今年已踏入第七屆，今年我是5位客席評判之一，對「高端資產客戶」類別最後三強參賽者給予審評。在整個比賽中，不論是流程的安排，題目的深度和參賽者的表現，都有着相當高的水準，比我想像中的好。我覺得這個比賽對提升本港財富與資產管理的水平有正面的推動力。
計劃書打動客戶 頭15分鐘演繹關鍵
除了是題目內容能引起參賽者作深入的思考外，在座幾位評審逐一的現場發問也能對參賽者作出實戰型的訓練，從而表現出不慌不忙的正面回答。
我做評審項目的最後三強參賽者水準都相當高。質素分別表現於計劃書的內容和現場演示兩部分。題目雖然是頗貼近現實，但能把重點於計劃書表現出來也得花點工夫。最具挑戰的應該是在15分鐘時間內，不慌不忙把整個計劃書用簡淺而口語化的形式演示出來。以現今的年輕銀行從業員來說，我覺得他們的表現都算優異了。
如果要說改進空間的話，我覺得參賽者資料蒐集方面都相當足夠，但在寫計劃書和現場演示時最重要是有邏輯和流程要清晰，能夠把複雜的問題簡單化，而不失主旨是重要一環。要記得，在現實環境裏，能否令客戶對你寫得再精彩的計劃書感興趣，你頭15分鐘的現場演繹實在是關鍵。
香港雖然是彈丸之地，但在財富資產管理業方面，已經歷過不同年代的風浪，整體水平還是紮實的。長遠來說，重點是對下一代的培訓，怎樣維持業內服務水平的素質是關鍵。其實，銀行在這方面有其優勢，亦可起帶頭作用，因為銀行是大部分投資者資產的集中地。
適當資產配置 是第一道把關
很多人會問，怎樣才稱得上優質的財富與資產管理服務。是否不斷追求給予客戶最賺錢的投資推介就是優質財服務？其實，現今的金融市場，與我20年前剛入行時已經很不同。特別是風險方面，回顧過去十年，差不多平均每年都有個市場危機，市場波幅不絕。因此，在管理客戶資產時萬萬不能忘記風險管理。這就是說，不同客戶背景要有適度配合的投資工具。不要忘記提點客戶資產過度集中的風險，也要注意槓桿的幅度。所有財富和資產管理的討論都應從資產配置開始。適合的資產配置是所有風險管理的第一道把關，而且要定時覆核檢討。要做到財富和風險管理雙管齊下，最後才算得上是資產管理完善的服務。
（本文為作者彭順德的個人觀點，可能有異於摩根大通其他僱員）
彭順德
摩根大通私人財富管理香港市場主管
計劃書打動客戶 頭15分鐘演繹關鍵
除了是題目內容能引起參賽者作深入的思考外，在座幾位評審逐一的現場發問也能對參賽者作出實戰型的訓練，從而表現出不慌不忙的正面回答。
我做評審項目的最後三強參賽者水準都相當高。質素分別表現於計劃書的內容和現場演示兩部分。題目雖然是頗貼近現實，但能把重點於計劃書表現出來也得花點工夫。最具挑戰的應該是在15分鐘時間內，不慌不忙把整個計劃書用簡淺而口語化的形式演示出來。以現今的年輕銀行從業員來說，我覺得他們的表現都算優異了。
如果要說改進空間的話，我覺得參賽者資料蒐集方面都相當足夠，但在寫計劃書和現場演示時最重要是有邏輯和流程要清晰，能夠把複雜的問題簡單化，而不失主旨是重要一環。要記得，在現實環境裏，能否令客戶對你寫得再精彩的計劃書感興趣，你頭15分鐘的現場演繹實在是關鍵。
香港雖然是彈丸之地，但在財富資產管理業方面，已經歷過不同年代的風浪，整體水平還是紮實的。長遠來說，重點是對下一代的培訓，怎樣維持業內服務水平的素質是關鍵。其實，銀行在這方面有其優勢，亦可起帶頭作用，因為銀行是大部分投資者資產的集中地。
適當資產配置 是第一道把關
很多人會問，怎樣才稱得上優質的財富與資產管理服務。是否不斷追求給予客戶最賺錢的投資推介就是優質財服務？其實，現今的金融市場，與我20年前剛入行時已經很不同。特別是風險方面，回顧過去十年，差不多平均每年都有個市場危機，市場波幅不絕。因此，在管理客戶資產時萬萬不能忘記風險管理。這就是說，不同客戶背景要有適度配合的投資工具。不要忘記提點客戶資產過度集中的風險，也要注意槓桿的幅度。所有財富和資產管理的討論都應從資產配置開始。適合的資產配置是所有風險管理的第一道把關，而且要定時覆核檢討。要做到財富和風險管理雙管齊下，最後才算得上是資產管理完善的服務。
（本文為作者彭順德的個人觀點，可能有異於摩根大通其他僱員）
彭順德
摩根大通私人財富管理香港市場主管
留言 (0)
