美破468億虛擬貨幣洗錢案

【明報專訊】美國搗破當地歷來最大規模國際洗錢案，犯罪分子涉嫌利用虛擬貨幣交易平台Liberty Reserve（LR）洗黑錢及處理非法交易，涉及金額達60億美元（468億港元），當局已拘捕LR虛擬貨幣交易平台創辦人等5人，控以無牌經營匯款交易業務等罪名，涉案部分帳戶亦已凍結。調查員發現，犯罪集團利用LR這種虛擬貨幣，將由越南、尼日利亞、香港、中國大陸及美國等地營運所獲的非法收益轉移洗錢。


被美國官員形容為「犯罪分子專用地下銀行」的LR於2006年成立，總部位於哥斯達黎加。使用者需在該網站開設帳戶，提供姓名、住址及生日、電郵等個人資料，但毋須驗證核實，即使填上假資料，甚至使用如「俄羅斯黑客」、「黑客帳戶」等姓名資料亦可開戶。


Liberty Reserve成「罪犯專用地下銀行」

由於這個虛擬貨幣交易系統運作並不透明，容許匿名交易，加上負責將LR虛擬貨幣兌換成真錢的兌換商，往往設立在尼日利亞、俄羅斯等國家，不受監管，導致執法當局難以追查資金動向。當局直言，正是網站「不聞不問」的「無王管」認證方式，令它成了全球網上犯罪分子的溫牀，利用網站買賣毒品、交易被盜信用卡資料、兒童色情物品，以及洗黑錢。本月偵破的紐約市自動櫃員機4500萬美元詐騙案中，8名疑犯中最少1人便曾利用此網站轉移涉案款項。


兩戶口分別位於香港中國大陸

紐約檢察官巴拉拉（Preet Bharara）稱，LR是專為犯罪分子而設的系統，助長全球犯罪行為。目前當局已凍結涉案45個位於全球各地的帳戶，並凍結2500萬美元資金，當中有兩個戶口分別位於香港和中國大陸，顯示可能有不法分子在中港兩地利用LR來洗黑錢。截至本月初LR平台被勒令關閉前，已處理達5500萬宗交易，涉及金額達60億美元。網站用戶達100萬，其中約20萬用戶來自美國。


巴拉拉稱，案中有7人被控以無牌經營匯款交易業務罪名，其中5人在西班牙、哥斯達黎加及紐約落網，包括LR創辦人布杜夫斯基（Arthur Budovsky），另外兩人在逃。布氏原是美國人，後取得哥斯達黎加籍，他曾與網站另一創辦人卡茨（Vladimir Kats）於2006年曾因無牌營運轉帳業務被定罪。


當局早在2010年起調查LR是否涉及不法行為，並曾在2011年底發出警告，提醒金融機構與該網站交易的風險，未幾LR便轉為秘密營運，以空殼公司掩人耳目，更試圖清空銀行帳戶避查。起訴書引述其中一名被告在網上聊天室的對話內容，聲稱包括美國司法部在內的「所有人」都知道公司是「黑客使用的洗錢公司」，活動屬「非法」。