【明報專訊】證監會昨日發表年度的基金管理活動調查顯示，去年基金管理業務總資產增至10.09萬億元，按年上升近兩成，超越2007年的9.63萬億元的紀錄。此能帶旺為投資組合提供意見的基金顧問業務，近期ING集團看好理財顧問業務，旗下ING財務策劃目標是今年收入翻一倍。對於投資者而言，在銀行及獨立理財顧問（IFA）之間揀選合適的顧問服務，好的理財顧問應在近期波動市中提醒虧損的風險。
一般本港的IFA收入最大部分來自投資產品經紀佣金，保險及退休計劃經紀佣金的貢獻只佔很小部分，所以金融機構積極推廣投資理財顧問服務都不無道理。ING財務策劃目前前線的理財顧問有45名，ING香港及澳門地區保險及退休金業務聯席總裁夏哲偉表示，目標是今年ING財務策劃收入能按年增長1倍，年初至今增幅已達到30%至40%，由於上半年受較多的長假期影響，預料下半年港澳業務收入增長能遠超上半年。
環球股市波動 宜增持現金
如何揀選幫到自己的理財顧問？夏哲偉稱，銀行的優勢是擁有較大的客戶網絡，但通常每段時期只會推廣1至2隻指定產品，理財顧問的定位不同，採用「Open architecture（開放式產品平台）」原則，從繁多的種類中提供合適的投資產品，投資者類似走進超市般，產品選擇多。
夏哲偉續稱，投資者出入市時機易受情緒控制，遇上升市時，贏錢的投資者遍地皆是，但股市開始轉角時選擇毅然離場的人變得很少，理財顧問其中一項工作便要主動提醒投資者，如當大市下跌20%，即提出建議，避免大市再重挫至60%至70%時可能損失更多。故該行大部分客戶的投資都在跌市中做得較好。
另一聯席總裁楊斌官補充，始終退休金是長遠的投資，投資者要以保本為上。過去2個月環球股市波動，部分歐元區國家屢遭評級機構降級，建議跌市中投資組合可增加現金水平，待市况喘定後再部署入市策略。
該行亦看好人民幣市場，早前推出短年期人民幣儲蓄保險，資金鎖定期為4年，包括2年供款期，期滿保證年回報達1.8厘，目前仍接受公開認購。楊斌官透露，正計劃今年底或明年初前會推出全面的萬用壽險計劃。ING集團旗下銀行上周表示輕鬆通過歐洲銀行管理局（EBA）的壓力測試，估計一級資本充足比率由去年底的9.6%，下降至2012年的8.7%，但仍高於EBA定下的5%。
撰文：劉佩珊
