過去3年 股票基金回報最高

【明報專訊】本港強積金推行至今近12年，各類基金眾多，回報率各有不同，基金調查公司理柏（Lipper）最新的強積金調查報告顯示，上月股票基金最受惠，單月計9月份所有強積金股票基金平均升4.73%，而今年頭9個月累計則升11.19%。其次是混合型基金，9月平均升2.9%，頭9個月累計升8.38%。


頭3季港股基金升12.55%

在各類強積金股票基金中，頭3季表現最好的是亞洲太平洋（日本除外）股票基金，平均升14.38%，9月份單月升5.64%。較多市民選擇的港股基金及中國股票基金上月表現也佳，9月份分別升6.73%及6.38%，頭3季港股基金則平均升12.55%，不過中國股票基金平均只升4.01%。


整體來看，今年頭9個月強積金平均累計升幅8.06%。若不計今年新供款，僅以去年所有強積金計劃總淨資產值及參與僱員及自僱人士計算，平均每人今年頭3季的強積金賺11,152元。


永明首域港股基金表現最好

強積金並非短線投資，若以過去3年的回報率來看，以永明首域香港股票基金表現最好，年均有逾12%升幅，友邦北美股票基金及宏利康健護理基金亦有近12%回報。


收費高不一定回報高

市民除要留意各種基金的回報率，亦要注意相關強積金公司所收取的管理費多寡。現時強積金平均管理費為1.74%，比新加坡的1.41%高；同時收費高的基金不一定回報高，而不同強積金公司費用可能相差很小，但「少數怕長計」，三四十年下來，費用一點不輕。