證監重典 今年第4人終身釘牌

【明報專訊】兩年前已被法院判處監禁的恒生銀行（0011）前客戶服務經理周浩權，昨日再被證監會處罰，終身禁止重投業界。證監會近年嚴厲執法，多名干犯刑事罪行的業界人士，均被判罰終身「釘牌」，周浩權已經是今年第4名被判處極刑的受罰者。


證監會昨日表示，鑑於周浩權已經被定罪，證監認為他並非擔任持牌人的適當人選。在決定紀律處分的同時，考慮到周浩權的行為不誠實，導致其客戶帳戶蒙受估計超過500萬元的重大金錢損失，因此判處他終身禁止重投業界。


客戶損失估計逾500萬

周浩權於2011年被區域法院裁定6項盜竊罪、6項欺詐罪及3項洗黑錢罪名成立，判處監禁44個月。昨日證監會終對他作出處罰，消息人士指出，證監會近日銳意用重典，而且經考慮後，周浩權涉及的罪行太多，相信對他判處「終身停賽」，亦不會被質疑過嚴。


這宗案件由金管局轉介予證監會。事情發生於2007年1月至2009年1月期間，當時任職恒生銀行客戶服務經理的周浩權，在其客戶帳戶內進行多宗未經授權的交易，包括6次在未得客戶的同意下，偽造客戶簽署，替客戶購買金融產品或把客戶的基金贖回，並轉購其他基金。此行為構成欺詐罪名，而6次當中，有5次令客戶蒙受損失，損失最多的一次達315萬元。


偽造客戶簽署 觸犯盜竊洗黑錢罪

區域法院又發現，周浩權在未經授權的情况下多次從客戶帳戶內提取款項，觸犯盜竊罪。他並曾在其妹妹不知情的情况下，將款項轉到其妹妹的帳戶，再把款項轉移至自己的戶口裏，干犯洗黑錢罪，涉及款項達38.7萬元。


譚紹興﹕證監會作風改變 堅持執法

香港投資學會主席譚紹興表示，近日證監的作風亦有改變，部分個案經調解後，證監亦堅持執法，終身釘牌的處罰亦相當有阻嚇力。譚紹興又指出，近年每當市况不佳、交投淡靜，銀行仍要求職員「交數」，導致這類不法行為增加。而且自2008年雷曼事件後，市民都提高意識保護自己，對銀行職員的投訴便日漸增加。根據法院的文件，同事間的激烈競爭，及周浩權對自己工作表現的嚴格要求，使他承受巨大的壓力。他亦向法官表示，他觸犯本案，是因為他以為能夠以自己的投資知識，替客戶賺取更高的利潤。


明報記者 廖毅然