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【明報專訊】我覺得現時私人銀行面對其中一項最大的挑戰是如何為客戶在低增長的經濟環境下，尋找穩定的回報。現時私人銀行在亞洲的競爭愈來愈激烈，我認為除了在收費和服務層面吸引客戶，更要從客戶最佳的利益着想，提供獨到和專業的理財建議，這樣才是吸引客戶的良方。
讓我舉個例子，很多亞洲的高資產淨值人士都是擁有豐富企業管理經驗、白手興家的工業家，他們管理自己的公司可能長達20至30年以上，亦累積了不少財富。當中有些首次接觸私人銀行時，會要求銀行提供每年平均30% 的回報。面對這種情况，我會為他們詳細分析環球經濟情况及他們對風險的承受程度，為他們定出一個更合適的回報。如果他們把資產投資在一籃子高風險的項目，或甚至全數投資在自己的生意以博取高利潤的話，這樣並不是達至承傳財富的最佳方法。
此外，在亞洲，有些新冒起的成功企業家開始重視承傳財富。亞洲人的傳統思想都是希望自己所創的基業能由兒女接管。這個方法通常在第一、二代的後人還能應用得到，但是到了第三、四代的家族成員開始繼承生意後，他們對生意的營運模式和管治思維跟其祖父母和父母很不同，這些差異往往引起日後爭拗。作為私人銀行家，我建議將公司的營運與家族利益分開管理，讓專業人士協助，訂下家族財富管理的原則和家族生意營運的方式，令家族生意可暢順營運之餘，家族財富亦得以持續承傳。
華伯樂
瑞士百達銀行財富管理亞太區行政總裁（Pictet）
讓我舉個例子，很多亞洲的高資產淨值人士都是擁有豐富企業管理經驗、白手興家的工業家，他們管理自己的公司可能長達20至30年以上，亦累積了不少財富。當中有些首次接觸私人銀行時，會要求銀行提供每年平均30% 的回報。面對這種情况，我會為他們詳細分析環球經濟情况及他們對風險的承受程度，為他們定出一個更合適的回報。如果他們把資產投資在一籃子高風險的項目，或甚至全數投資在自己的生意以博取高利潤的話，這樣並不是達至承傳財富的最佳方法。
此外，在亞洲，有些新冒起的成功企業家開始重視承傳財富。亞洲人的傳統思想都是希望自己所創的基業能由兒女接管。這個方法通常在第一、二代的後人還能應用得到，但是到了第三、四代的家族成員開始繼承生意後，他們對生意的營運模式和管治思維跟其祖父母和父母很不同，這些差異往往引起日後爭拗。作為私人銀行家，我建議將公司的營運與家族利益分開管理，讓專業人士協助，訂下家族財富管理的原則和家族生意營運的方式，令家族生意可暢順營運之餘，家族財富亦得以持續承傳。
華伯樂
瑞士百達銀行財富管理亞太區行政總裁（Pictet）
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