【明報專訊】匯控（0005）主席任命風波落幕不久，該行旗下的匯豐北美又陷入一場監管風暴。美國聯儲局及美國貨幣監理署（The Office of the Comptroller of the Currency）向匯豐北美發出指令，要求改善合規（Compliance）管理，以符合當地的銀行保密法及反洗黑錢條例。匯豐北美稱會全力配合，而美國貨幣監理署表示不排除日後向匯豐北美徵收罰款。
匯豐北美於今年8月披露，該行正就反洗黑錢條例及其他聯邦法律問題，接受包括美國司法部在內的監管機構調查。匯控發言人當時表示，調查主要針對該行的環球鈔票（Global Banknotes）和海外往來（Foreign Correspondent）業務，以及匯豐就銀行保密法、反洗黑錢和美國財政部海外資產控制的合規問題。
經過幾個月調查，美國聯儲局及美國貨幣監理署指匯豐北美在反洗黑錢及銀行保密法方面內部監管不足，違反多條條例，並發出禁制令（cease-and-desist order），兩個監管機構與匯豐北美就此達成法庭命令，匯豐北美須改善其合規管理，以符合當地的銀行保密法及反洗黑錢條例。
英國《金融時報》指出，美國監管機構擔心匯豐的內部監控問題，會包庇洗黑錢及恐怖組織活動。
缺獨立管理部門 致監管不足
美國當局的指控包括於06年中至09年中，對來自母公司匯控（0005）的大額交易，未有引用反洗黑錢及銀行保密法的監控，遇上可疑交易反應遲緩，在驗證客戶背景方面亦有缺失，大部分均為涉及將資金調進或調出美國的合規問題。當局亦批評，匯豐北美沒有獨立的合規管理部門，造成上述監管不足的情况。
兩個監管機構要求匯豐北美須在15天內，提交聘請合規管理部門負責人（Compliance Officer）的具體方案，30日內提交如何改善合規管理，以符合防止洗黑錢條例的計劃，及在90日內加強執行合規管理等。
匯控表示，會全面配合監管當局的要求，並已着手提升合規管理質素。不過，美國貨幣監理署表示不排除日後向匯豐北美徵收罰款。匯豐北美主要負責匯控北美洲的業務，今年6月底資產達3340億美元，附屬公司包括美國匯豐及前身為Household International的匯豐融資等。
巴克萊等曾遭罰款數億美元
有外資行分析員認為，事件對匯控影響有限，因為所有跨國銀行都會面對不同地區的監管及法律風險，非匯控獨有。英國巴克萊銀行於今年8月，被美國司法部裁定違反美國對古巴、伊朗、蘇丹等國的制裁行動，被罰款近3億美元；英國萊斯銀行今年初同意向美國當局繳付3.5億美元罰款，換取當局撤銷對其有關違反美國制裁禁令的起訴，瑞信去年亦因相同原因被罰款逾5億美元。匯控今年上半年純利為67.6億美元。
（明報記者毛婷婷報道）
