合規部門沒分家惹指控

【明報專訊】匯控（0005）旗下匯豐北美是次被指控，在防止反洗黑錢方面出現嚴重缺失，美國當局更要求匯豐北美成立獨立的合規管理（Compliance）部門。業內人士稱，銀行以往沒有劃分法律（Legal）部門及合規管理部門，但隨着近年市場對合規管理要求提升，不少銀行均已將兩者「分家」。金管局發言人則指出，只要銀行在合規管理方面達到應有水平，是否將兩者分家並非監管機構最大關注。

業界：不少銀行近年已分家

據外電報道，匯豐北美目前由一個部門綜合管理有關法律及合規管理風險，美國當局是次勒令匯豐北美提交聘請合規管理部門負責人（Compliance Officer）的具體方案，並成立最少有3名成員的合規委員會，當中2名須為該行以外的獨立人士，反映當局對合規管理異常重視。

在歐資投行從事合規管理的業內人士稱，以往大部分銀行均沒區分法律及合規的管理，因兩者工作有時難以劃清界線，故過去大多由法律管理部門兼任合規管理。不過，近10年監管機構及市場對合規管理水平要求趨嚴格，銀行將兩者「分家」已是大勢所趨，如渣打便於去年將法律風險管理及合規管理分而治之。

本報向金管局查詢，是否會效法美國就劃分法律及合規部門發出指引，發言人回應指出，金管局一向要求認可機構嚴格遵守防止洗黑錢及恐怖分子投資活動，當局亦有不斷檢討有關指引，以達到國際標準。只要銀行在合規管理方面達到應有水平，是否將兩者分家並非監管機構最大關注。