港嚴打洗黑錢

【明報專訊】為打擊洗黑錢活動，港府在2012年4月1日開始，將實施新的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例草案》，屆時本港所有找換店，均要符合「適當人選」資格，並要向海關領牌。

設60天過渡期 可如常營業

財經事務及庫務局首席助理秘書長關婉儀表示，本港現有近2000家找換店，當局在條例生效時，會為他們引入60天過渡期，讓他們處理牌照事宜。在過渡期間，即使找換店尚未取得牌照，仍可如常經營，當局盡可能不想找換店因着要處理牌照申請，而被迫暫停業務。

現時在港經營找換店，只需提供身分證明及向警方登記，但新例生效後，所有提供兌換服務的商號，均要符合「適當人選」資格，並要向海關申領牌照。海關會因應申請人是否有刑事或破產等紀錄，去決定是否發牌。關婉儀預期，不會有太多找換店，會因不符資格領牌而被迫結業。

國際特別組織（FATA）早年審閱各地區反洗黑錢規條文時，認為香港在防止洗黑錢方面的工作，有不足之處，包括沒有法定的客戶盡職審查要求，以及違規罰則等。根據FATA的要求，假如香港在4年內未能改善，可能無法被國際認可。

按刑事破產紀錄決定是否發牌

根據新的反洗黑錢條例，除了找換店要領牌外，金融機構（包括銀行及證券行等）和找換店，日後必須要查核有可疑的客戶身分，並將交易資料妥善存檔。不過，觸發強制查核客戶身分的兌換金額門檻，會由現時的8000元，放寬至12萬元。