【明報專訊】港人最關心的理財問題是什麼呢？香港財務策劃師學會行政總裁溫婉容指出，如何儲夠錢退休，以及家庭生活有改變，包括送子女出國讀書時須調配資產，投資者多會尋求認可財務策劃師（CFP）幫忙。為了吸納更多相關的專才，該學會昨宣布將舊有CFP轉制，改為入門級AFP及新制CFP，所交付的整體學費及考試等費用會相應調低。
認可財務策劃師一般可以為銀行投資產品、基金及保險提供意見外，亦會定下全面的理財計劃。截至今年5月，本港擁有CFP牌照人士只有約4300名，負責銷售產品的銀行前線職員大多未持有該資格。溫婉容稱，過去10年香港經歷多次金融危機，雷曼迷債更令投資者對金融前線人員起了戒心，有見及此，該學會決定將舊有CFP制度分開兩個階段，分別為入門階段的AFP及新制兩個階段的CFP，令後生一輩金融業人士亦能保持一定的質素。
新制AFP 一年經驗可考牌
以往CFP持牌人要備有3年合資格的工作經驗，新制的AFP持牌人只需具備1年合資格的工作經驗，便可向大眾提供理財策劃的建議，取牌時間大大縮短。若從有效的AFP持牌人申請CFP認證時，只需累積兩年相關工作經驗便可。溫婉容稱，以未有任何認證的大學生為例，若要考取CFP資格，須先從AFP課程讀上，並只需熟讀筆記便可考試，整個課程的考試數目減少下，故整體考獲CFP資格的開支變相減少。
就讀於舊制課程而未考取合資格認證的學生，可選擇停留在舊制，但須在2013年9月30日前完成有關資格認證，或者即時轉移至新制。目前正在進修舊制CFP課程的學生有1.4萬人，溫婉容指出，以往每年畢業於CFP的人數介乎200至300人，估計隨着轉制的需要，一年獲得AFP資格的人數會多達1000名。香港財務策劃師學會會長龐寶林估計，轉制下該會的會員人數在2至3年內會增至2萬至3萬人，主要來自銀行及保險銷售人員。
AFP於今年7月1日起接受報名，首次考試在今年9月11日進行，AFP每年有4次考試。
撰文：劉佩珊
