迷債禍後 新招出籠 扮散戶放蛇查違規

【明報專訊】今時今日，監管機構已不能坐住喺度等收投訴，必須主動出擊，好似早前地產代理監管局就策劃咗歷來最大規模到代理行嘅放蛇行動。負責監管證券行及銀行嘅證監會及金管局（統稱「監管當局」）籌備數個月嘅放蛇行動（正確名稱為喬裝客戶計劃，mystery shopping programme），今年第三季（即最快下月1日起）將推出。 證監昨發出通函公告天下，表示行動是協助其了解中介人嘅銷售手法，「放蛇」將用以補足監管當局的政策及監管工作，藉以評估中介人在向香港投資者銷售非上市證券及期貨產品 （投資產品）嘅過程中，落實監管規定嘅情况。 助了解投資產品銷售手法 小琴知道，監管當局已委任一家服務供應商，負責統籌放蛇行為，行動將集中審視中介人銷售投資產品的手法，因此，檢查的對象將會包括從事投資產品銷售的持牌法團（包括證券經紀和投資顧問）及註冊機構。 服務供應商將會招募放蛇及培訓放蛇顧客隊伍，妥善處理收集所得的資料。有關「顧客」將會喬裝成準買家，向有關中介人表示有意購買其所提供的投資產品。究竟哪些人可以應徵，證監話這些「顧客」將會各自具有不同特質，如不同的年齡、教育背景及投資經驗等，換句話好多人都可能有資格投考喎。監管當局講明將會利用在放蛇行為所蒐集的資料，以評估中介人遵守相關規例及規定的情况，尤其是在「認識你的客戶」的程序、風險披露及提供合適的投資建議方面。放蛇隊員將會就與中介人的職員之間的對話內容進行錄音。 預料下季起展開 監管當局預期下季起可展開放蛇。視乎喬裝調查結果，監管當局可能就個別個案對有關中介人採取跟進行動。若發現任何與整體業界相關的主題，亦會考慮向業界公布。 報料電郵﹕piano@mingpao.com