蘇皇﹕逾半客越級購雷曼

【明報專訊】監管機構自雷曼事件後關注投資產品與投資者的風險匹配程度，出售迷債及股票掛鈎票據（ELN）的蘇格蘭皇家銀行向立法會遞交資料顯示，逾半客戶越級購買高於可承受風險的雷曼產品；該行已處理的雷曼投訴個案牽涉金額7400萬元，佔整體投訴金額18%。蘇皇香港區執行總裁朱仁毅第3次出席立法會就雷曼結構性產品的研訊。該行為客戶開立戶口時，會分析客戶風險承受能力，而銀行內部為雷曼產品的風險評級為最高的進取級別。朱仁毅表示，客戶當中有53%越過1級購買，即客戶本身可承受風險是中度，越級購買風險評級最高的產品，而有1%的客戶更是越過2級購買。他解釋，客戶知悉風險承受能力和產品風險並不匹配，但堅持購買雷曼的高風險投資產品，銀行會要求他們簽署確認。立法會雷曼事件調查小組委員會主席何鍾泰指出，證監會一度以公眾利益豁免權，拒絕提交對蘇皇兩份建議紀律處分行動通知書，但被小組委員會拒絕，由於小組需要更多書面資料，稍後會第4次傳召該行作供。