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【明報專訊】匯豐（0005）為本港強積金市場「一哥」，旗下強積金基金的表現卻與市場佔有率不相稱。基金評級機構晨星Morningstar，公布的最新調查顯示，6月底止匯豐共有兩組強積金基金被打入評分最低之列，其中一組的排名更是包尾。匯豐透露，自強積金半自由行推行以來，其客戶數量錄得淨流出。
晨星：愈多星反映長期表現愈好
Morningstar根據受託人推出的基金計劃，為旗下基金3年、5年、10年的表現計算加權平均值，獲得愈多星的計劃反映其過往表現愈好，只有在同類基金中表現最好的一成基金才能獲得5粒星。據該公司介紹，強積金受託人若要取得良好的評級，更要其管理的基金需長期有良好的表現。
Morningstar最新報告顯示，6月底為止，評級最高的首5組強積金計劃分別來自施羅德、景順及德盛安聯（見表），以滿分為5顆星計算，其評分均為4顆星或以上。至於市佔率最高、為最多「打工仔」管理強積金的匯豐，卻成表現最差組別的「冠軍」。該行及其子行恒生（0011）共有4組強積金計劃敬陪末席，兩行推出的強積金易選計劃評分更是全城最低，只有1.5顆星。
施羅德景順德盛安聯排名前列
除了基金表現未如理想，匯豐的強積金市佔率亦有下跌。匯豐保險僱員福利主管朱永耀昨天會見傳媒時表示，該行3月份的市佔率約為31.6%，6月份輕微下降至31.2%。此外，自去年11月推行強積金半自由行以來，該行逐漸流失客戶。
朱永耀指出至今錄得輕微淨流出情况，但過去數周已趨穩定，而流出的客戶亦比預期為低。朱表示該行已於個別分行增派專員為客戶服務，並以櫃員機、網上及電話理財等多個平台推行強積金服務，又推出針對性措施挽留客戶，但他不願透露有關措施內容。
匯豐認流失客戶 惟近周趨穩定
另外，該行委託香港大學於5月進行的調查顯示，在受訪的1016名強積金成員中，約九成表示並未利用自選安排轉移權益，當中逾七成更表示無意於一年內轉移。不過受訪者對管理強積金組合的意識有所提高，從未檢視強積金組合的受訪者比例，由去年同期29%降至24%，而持有多個個人帳戶且有意整合者，亦由去年39%升至48%。
明報記者 陳悅
晨星：愈多星反映長期表現愈好
Morningstar根據受託人推出的基金計劃，為旗下基金3年、5年、10年的表現計算加權平均值，獲得愈多星的計劃反映其過往表現愈好，只有在同類基金中表現最好的一成基金才能獲得5粒星。據該公司介紹，強積金受託人若要取得良好的評級，更要其管理的基金需長期有良好的表現。
Morningstar最新報告顯示，6月底為止，評級最高的首5組強積金計劃分別來自施羅德、景順及德盛安聯（見表），以滿分為5顆星計算，其評分均為4顆星或以上。至於市佔率最高、為最多「打工仔」管理強積金的匯豐，卻成表現最差組別的「冠軍」。該行及其子行恒生（0011）共有4組強積金計劃敬陪末席，兩行推出的強積金易選計劃評分更是全城最低，只有1.5顆星。
施羅德景順德盛安聯排名前列
除了基金表現未如理想，匯豐的強積金市佔率亦有下跌。匯豐保險僱員福利主管朱永耀昨天會見傳媒時表示，該行3月份的市佔率約為31.6%，6月份輕微下降至31.2%。此外，自去年11月推行強積金半自由行以來，該行逐漸流失客戶。
朱永耀指出至今錄得輕微淨流出情况，但過去數周已趨穩定，而流出的客戶亦比預期為低。朱表示該行已於個別分行增派專員為客戶服務，並以櫃員機、網上及電話理財等多個平台推行強積金服務，又推出針對性措施挽留客戶，但他不願透露有關措施內容。
匯豐認流失客戶 惟近周趨穩定
另外，該行委託香港大學於5月進行的調查顯示，在受訪的1016名強積金成員中，約九成表示並未利用自選安排轉移權益，當中逾七成更表示無意於一年內轉移。不過受訪者對管理強積金組合的意識有所提高，從未檢視強積金組合的受訪者比例，由去年同期29%降至24%，而持有多個個人帳戶且有意整合者，亦由去年39%升至48%。
明報記者 陳悅
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