「打散」存款避美監控 華拿兩子反惹懷疑

【明報專訊】FIFA貪污案主要疑犯華拿被指透過親戚轉移賄款和旗下公司斂財，他的兩名兒子涉嫌以小額轉帳逃避美國監控，逐次把少於1萬美元（7.8萬美元）的款項存入美國的銀行，不料弄巧反拙，反而引起當局注意。


美國上周公開的2012年法庭文件顯示，華拿兒子達里安（Daryan Warner）和達里爾（Daryll Warner）及同伙，2011年在紐約、邁阿密、拉斯維加斯等地存入逾60萬美元（468萬港元）現金，每次存款均少於1萬美元。路透社推測，兩人意圖避免當局懷疑。


每次少於1萬美元

根據美國主要用以打擊毒販洗黑錢的「銀行保密法」（BSA），金融機構若發現客戶在24小時內多次存取逾1萬美元現金交易，應向財政部提交「貨幣交易報告」（CRT）備案。不過，匿名前調查人員對路透社稱，除非當事者已是調查目標，否則當局一般不會特別留意某人的CRT。當有人刻意「打散」巨款，避免銀行提交CRT時，反而更令當局懷疑，「愈是逃避愈是引人注意」。


除了靠櫃員留意，銀行亦有電腦系統偵測和標記可疑交易。


華拿兄弟2013年時秘密與美國達成認罪協議，以換取免因詐騙和洗黑錢等罪被控。