強積金上月人均蝕5624元

【明報專訊】環球股市及債市上月均相當波動，拖累強積金整體回報單月下跌2.62％，是去年9月份以來跌幅最大的一個月。股票或債券基金均未能倖免，根據理柏數據顯示，在481隻強積金基金中，近九成上月均見「紅」。以截至3月底277.1萬名僱員及自僱人工，及5948.47億元總資產淨值計算，上月平均每名「打工仔」便帳面損手了5624元。


跌幅去年9月以來最勁

中港股市上月應驗「六窮」，相關強積金基金成為重災區，恒指全月跌4.28％，56隻香港股票基金平均跌5.3％，回報更低於大市。由於國指上月大跌7.96％，重注中資股的基金更是遠遠跑輸恒指，例如海通及友邦的港股基金跌幅分別達到7.85％及6.74％，根據最新的資料，它們均持有大量中資金融股，例如平保（2318）及工行（1398）等。


不過，部分主動式基金憑不同的投資策略跑贏大市，例如永明首域的港股基金上月只跌3.14％，以其5月底的數據，持倉最多的是煤氣（0003）、領匯（0823）及港鐵（0066）等防守性公用股。


上半年港股基金 平均升11.15％

總結上半年，港股基金仍然一枝獨秀，平均升幅達11.15％，僅次於日本股票基金的12.77％。大中華股票基金及中國股票基金仍分別有逾10％的回報，高於環球股票基金的平均4.88％。不過，憧憬美國加息，今年債市下跌，環球債券基金上半年跌2.55％。