貝萊德購「機械人理財顧問」

【明報專訊】全球最大資產管理公司貝萊德（BlackRock）收購「機械人理財顧問」（robo-advisor）公司FutureAdvisor，突顯科技可能逐漸重塑金融理財市場格局。


估值達2億美元

近年「機械人理財顧問」在美國愈漸受到歡迎，不少年輕人寧可使用智能手機的理財軟件打理投資組合，也不願與傳統理財顧問接觸，令收費較低的「機械人理財顧問」興起。FutureAdvisor總部位於三藩市，由兩位微軟前工程師創立，專為負擔不起，或不願接觸經紀的投資者，提供「機械人理財顧問」服務。根據貝萊德的收購協議，FutureAdvisor估值約為1.5億至2億美元，FutureAdvisor產品將售予經紀及財務顧問，再轉售給客戶。


貝萊德表示，5至10年內將有更多人使用數碼理財顧問平台，「無論市場怎樣發展，貝萊德都希望參與其中」。市場研究機構Aite估計，今年「機械人理財顧問」管理的資產達500億至600億美元，相對美國理財顧問打理的19萬億美元資產，比例仍然很小。