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【明報專訊】臨近除夕，打工仔宜整頓旗鼓，先行將過去1年信託人寄來的強積金信件拆開，檢討資金的調配，雖然強積金基金回報較去年失色，但今年買進所熟悉的中港市場也有驚喜，據晨星資料顯示，今年強積金基金以香港和亞洲股票基金領先，高踞榜首的基金大升20%，成績有所交代，但此只屬累積回報，故揀選公司強積金基金時，宜比較月供形式的平均成本法（DCA）回報，兩者差距可甚遠。
以景順強積金為例，旗下表現最佳的中港股票和亞洲股票基金，今年初截至11月底分別累積上升8.49%和9.16%，事實上，中港市場年內較為波動，以DCA回報計算便升13.96%，投資亞洲股票基金則賺得9.67%的正回報。另一進取基金年內只升3.87%，DCA則錄得高於3.56個百分點的正回報。不過，不同基金管理人替僱員買進基金的日期有別，如每月中旬或最後一個營業日，比較信託人所提供的平均成本法回報時宜留意計算細節，其實自己也可動手簡單計算，只是比較現價及1年內購入基金單位的平均價格便可。
明年宜加注新興市場資產
對於明年基金部署，恒源環球財富管理執行董事焦勇建議，較進取的投資者可繼續增持新興市場股票，佔組合35%，另估計美元弱勢將會維持多年，看好非美元以外的貨幣，建議增持新興債券市場比重至15%，至於成熟股票市場，應只佔整體10%。他稱，「歐美失業率高居不下，料2011年將徘徊在目前水平，或到2012年才會好轉，加上持續偏低的利率，令投資氣氛會轉趨謹慎，加大市場波動性，料這種不合理的偏低利率將於明年下半年始正常化。發達國家中，尤其看好日本，環球投資者在日本的投資比重在過去一直不高，目前日股正重拾上升動力料當國通脹在未來1年呈上升趨勢，逐漸脫離通縮的陰霾，有望資金流入日本」。
撰文：劉佩珊
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