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【明報專訊】強積金「半自由行」可能明年才能落實，這段期間打工仔還未可以任意挑選「供款帳戶」的受託人，但可隨時轉換基金或投資組合。今期特意揀選強積金一哥匯豐，檢討旗下強積金基金表現，成績最好是受惠歐美經濟復蘇下的歐股基金，今年以來匯豐歐股基金上升4.72%，大大跑贏MSCI歐洲指數。
據晨星（亞洲）的數據，歐洲股票強積金基金今年正報介乎2.09%至4.75%，「匯豐強積金智選計劃——歐洲股票基金」年初至今上升4.72%，與表現最好的「銀聯信託歐洲股票基金」叮噹馬頭，亦勝過MSCI歐洲指數同期的1%至2%跌幅。
第二隻表現最好的基金是「智選計劃——北美股票基金」，表現不過不失，今年上升3.42%，所屬的美國大型均衡型股票類別，正回報錄得0.02%至3.92%。
資產規模大 開支比率未必較低
目前匯豐強積金計劃有3個，包括精選、智選及易選，計劃內同類型的基金表現相同，差別在於基金管理費，當投資者鎖定強積金基金時，應比較資產總值，基金規模愈大，開支比率理應愈低。不過，匯豐在資產值及年費的關係並不明顯，精選及智選計劃下同有提供恒指基金的選擇，但前者的資產值為13.87億元，後者7.82億元，精選計劃內的基金規模大於智選計劃，但開支比率高出1個百分點。由今年3月1日起，匯豐就指定成分基金實施減費，附表中只有恒指基金及環球債券基金受惠，基金管理費由早前的1.5%及1.25%，分別下調至0.9%及0.99%。
撰文：劉佩珊
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